Die Herausforderung: Verborgene Risiken gegenüber Marktschocks

Finanzteams sind dafür verantwortlich zu verstehen, wie Zinsbewegungen, Währungsschwankungen und Rohstoffschocks Ergebnis und Liquidität beeinflussen. In der Praxis sind Risiken in einem Labyrinth aus ERP-Daten, Treasury-Systemen, Spreadsheets, Sicherungsverträgen und Business-Unit-Reports verborgen. Bis Sensitivitäten berechnet und abgestimmt sind, haben sich die Märkte bereits bewegt – CFOs und Treasurer bleiben mit einem unscharfen, rückwärtsgerichteten Blick auf das Risiko zurück.

Traditionelle Ansätze stützen sich auf manuelle Datenaggregation und statische Sensitivitätsanalysen. Analysten exportieren Positionen aus mehreren Systemen, bereinigen sie in Excel, hängen Zins- und Preiskurven an und fahren dann einige vordefinierte Szenarien. Dieser Prozess ist langsam, fragil und schwer wiederholbar. Unstrukturierte Signale wie Marktforschung, Analystenberichte, Nachrichten und interne E-Mails, die oft frühe Warnhinweise enthalten, werden typischerweise ignoriert. Während Produkte, Regionen und Gegenparteien zunehmen, kann das alte Tooling einfach nicht mehr Schritt halten.

Die Kosten dieser Lücke sind real. Verborgene Konzentrationen von Zins- oder Währungsrisiken können Margen in bestimmten Geschäftsbereichen auslöschen, Cashflow-Forecasts destabilisieren und Covenants in Gefahr bringen. Übersehene Frühindikatoren führen zu verspäteten Absicherungen, suboptimaler Preisgestaltung und unnötiger Ergebnisschwankung. Wettbewerber, die ihre Marktrisikobetrachtung industrialisieren, verschaffen sich einen Vorsprung: Sie bepreisen schneller neu, sichern gezielter ab und treten Banken und Investoren mit datenbasiertem Selbstbewusstsein gegenüber.

Die gute Nachricht: Das Problem ist anspruchsvoll, aber lösbar. Moderne KI-Modelle wie Gemini können Text, Tabellen und Zeitreihen kombinieren, um ein wesentlich vollständigeres Bild von Exposures und aufkommendem Stress zu erstellen. Bei Reruption haben wir Organisationen dabei geholfen, verstreute Daten und Ad-hoc-Analysen in robuste, KI-gestützte Workflows zu verwandeln. In den folgenden Abschnitten finden Sie praktische Hinweise, wie Finanz- und Risikoteams Gemini nutzen können, um verborgene Risiken offenzulegen, Schocks zu simulieren und zu handeln, bevor der Markt sie dazu zwingt.

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Unsere Einschätzung

Eine strategische Einschätzung der Herausforderung und High-Level-Tipps, wie Sie sie angehen können.

Aus Reruptions Erfahrung mit dem Aufbau von KI-Lösungen für Finanz- und Risikoteams liegt die zentrale Chance bei Gemini für verborgene Marktschock-Exposures in der Fähigkeit, strukturierte Daten (Positionen, Kurven, Sensitivitäten) mit unstrukturierten Inhalten (Research, Nachrichten, interne Kommentare) in einer einzigen Denkschicht zu verbinden. Anstatt ein weiteres Spezialtool hinzuzufügen, können Sie Gemini als KI-Risk Co-Pilot nutzen, der Ihre Welt kontinuierlich nach aufkommendem Stress scannt, diesen mit Ihren tatsächlichen Positionen verknüpft und Finanzverantwortlichen entscheidungsreife Erkenntnisse liefert.

Denken Sie in Form eines permanent aktiven Risiko-Radars, nicht in einmaligen Stresstests

Die meisten Organisationen behandeln die Analyse von Marktschocks als periodische Übung, ausgelöst durch Anfragen des Boards oder Krisen. Mit Gemini sollte sich die Denkweise hin zum Aufbau eines permanent aktiven Radars verschieben, der Marktsignale, Research und Transaktionsdaten fortlaufend aufnimmt. Strategisch bedeutet das, zu definieren, was für Ihr Geschäft „ungewöhnlich“ ist: welche Währungen, Laufzeiten, Credit Spreads, Rohstoffe und Makroindikatoren für Ihr Ertragsmodell wirklich relevant sind.

Beginnen Sie damit, sich mit Treasury, Controlling und FP&A auf einen kompakten Satz zentraler Exposures und Indikatoren zu einigen. Nutzen Sie dann Gemini, um diese Indikatoren über Zeitreihen und narrative Quellen hinweg zu überwachen. Der Vorteil ist nicht nur schnellere Analyse; es ist ein struktureller Sprung von episodischem Stresstesting hin zu kontinuierlicher, KI-gestützter Risikowahrnehmung.

Finance, Treasury und Business Units auf ein gemeinsames Exposure-Modell ausrichten

Verborgene Risiken existieren oft, weil jedes Team seine eigene Version der Realität besitzt: Treasury fokussiert auf Derivate und Funding, Controlling auf EBIT-Sensitivitäten, und Business Units auf lokale Preise und Volumina. Damit Gemini wirksam wird, brauchen Sie eine strategische Einigung darüber, wie Exposures organisationsweit definiert und gemessen werden.

Moderieren Sie einen gemeinsamen Workshop, in dem Stakeholder ihre aktuellen Datenquellen, Reports und Kennzahlen kartieren. Nutzen Sie dies, um ein gemeinsames Exposure-Modell zu entwerfen, über das Gemini „nachdenkt“: welche Tabellen Positionen repräsentieren, was jede Spalte bedeutet, wo Währungs-, Zins- und Rohstoffrisiken auftauchen. Dieser Schritt der organisatorischen Vorbereitung reduziert später Reibung und stellt sicher, dass KI-basierte Risikoerkenntnisse von allen Seiten vertraut und umgesetzt werden.

Gemini nutzen, um qualitative Narrative mit quantitativen Sensitivitäten zu verbinden

Marktstress taucht selten zuerst in Ihren eigenen Büchern auf; er zeigt sich in Research Notes, Rating-Aktionen, Earnings Calls und Nachrichten. Strategisch liegt Geminis Stärke darin, diese qualitativen Signale in Hypothesen über quantitative Auswirkungen auf Ihr Portfolio zu übersetzen: welche Segmente, Regionen, Produkte oder Gegenparteien wahrscheinlich betroffen sind.

Gestalten Sie Workflows, in denen Gemini zunächst ein Szenario-Narrativ aus externen und internen Texten aufbaut („Was ist die Geschichte hinter dieser Zinsbewegung oder Liquiditätsverengung?“) und diese Geschichte dann mit Ihren Sensitivitätstabellen und Positionsdaten verknüpft. Das fördert eine Kultur, in der Finanzentscheidungen sowohl auf Zahlen als auch auf kontextuellem Verständnis des Marktumfelds beruhen.

Frühzeitig in Data Stewardship und Risikotaxonomien investieren

Selbst das beste KI-Modell ist durch Struktur und Klarheit der Daten begrenzt, die es sieht. Bevor Sie Gemini skalieren, sollten Sie Ihre Risikodaten-Fundamente strategisch betrachten: konsistente Bezeichnung von Produkten und Gegenparteien, saubere Hierarchien für Business Units und klar definierte Tags für Zins-, Währungs- und Rohstoffexposures.

Benennen Sie Data Stewards in Finance und Treasury, die diese Taxonomien verantworten und für deren Weiterentwicklung zuständig sind. Wenn Gemini mit klaren Labels und Beziehungen arbeiten kann, wird es deutlich besser darin, nicht offensichtliche Konzentrationen und bereichsübergreifende Korrelationen während Marktschocks zu erkennen.

Governance so gestalten, dass sie Experimentieren fördert, aber Modellrisiken kontrolliert

Der Einsatz von Gemini für Marktrisikobetrachtung wirft neue Fragen auf: Wer darf Prompts ändern, was gilt als freigegebene Logik, und wie vermeiden Sie eine Überabhängigkeit von KI-generierten Insights? Strategisch sollte Governance schnelle Experimente ermöglichen und gleichzeitig Leitplanken für Entscheidungen mit hoher Tragweite setzen.

Definieren Sie Nutzungsebenen: explorative Analysen durch Analysten, standardisierte KI-unterstützte Reports für das Management und streng gesteuerte Workflows für Limitsetzung und Hedging-Entscheidungen. Verankern Sie Review-Schritte, in denen menschliche Risikoexpert:innen KI-generierte Exposure-Einschätzungen validieren, bevor sie Kapitalallokation beeinflussen. So behalten Sie Geschwindigkeit, ohne Kontrolle zu opfern.

Gemini zu nutzen, um verborgene Risiken gegenüber Marktschocks aufzudecken, bedeutet weniger, Ihre Risikomodelle zu ersetzen, als vielmehr, die Punkte zwischen fragmentierten Daten, Frühwarnsignalen und Ihrem tatsächlichen P&L zu verbinden. Mit der richtigen Strategie wird Gemini zu einem permanent aktiven Radar, das Konzentrationen sichtbar macht, belastbare Szenarien aufbaut und Finanzverantwortlichen Zeit zum Handeln verschafft. Reruptions Kombination aus tiefer KI-Engineering-Expertise und praktischer Erfahrung mit komplexen Datenlandschaften versetzt uns in eine starke Position, um Ihnen bei Design, Prototyping und Operationalisierung dieser Workflows zu helfen – wenn Sie ähnliche Herausforderungen in Ihrer Organisation sehen, sprechen wir gerne darüber, wie ein fokussierter, risikoarmer PoC aussehen könnte.

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Fallbeispiele aus der Praxis

Von Bankwesen bis Gesundheitswesen: Erfahren Sie, wie Unternehmen Gemini erfolgreich einsetzen.

bunq

Bankwesen

Als bunq ein rasantes Wachstum als zweitgrößte Neobank in Europa verzeichnete, wurde die Skalierung des Kundenservice zu einer kritischen Herausforderung. Bei Millionen von Nutzern, die personalisierte Banking-Informationen zu Konten, Ausgabeverhalten und Finanzberatung auf Abruf verlangen, stand das Unternehmen unter Druck, sofortige Antworten zu liefern, ohne die Zahl der menschlichen Supportteams proportional zu erhöhen — was Kosten treiben und Abläufe verlangsamen würde. Traditionelle Suchfunktionen in der App reichten für komplexe, kontextabhängige Anfragen nicht aus und führten zu Ineffizienzen und Nutzerfrustration. Zudem stellten die Gewährleistung von Datenschutz und Genauigkeit in einem stark regulierten Fintech-Umfeld erhebliche Risiken dar. bunq benötigte eine Lösung, die nuancierte Unterhaltungen führen und gleichzeitig EU-Bankvorschriften einhalten konnte, Halluzinationen vermeiden würde, wie sie in frühen GenAI-Modellen vorkommen, und sich nahtlos integrieren ließe, ohne die App-Performance zu beeinträchtigen. Ziel war es, Routineanfragen zu automatisieren, sodass menschliche Agenten sich auf wertschöpfende Fälle konzentrieren konnten.

Lösung

bunq begegnete diesen Herausforderungen durch die Entwicklung von Finn, einer proprietären GenAI-Plattform, die direkt in die mobile App integriert wurde und die herkömmliche Suchfunktion durch einen konversationellen KI-Chatbot ersetzte. Nach der Einstellung von mehr als einem Dutzend Datenexperten im Vorjahr baute das Team Finn so, dass er sicher auf nutzerspezifische Finanzdaten zugreift, Fragen zu Kontoständen, Transaktionen und Budgets beantwortet und sogar allgemeine Ratschläge gibt, wobei der Gesprächskontext über Sitzungen hinweg erhalten bleibt. Nach einer Beta wurde Finn im Dezember 2023 als Europas erster KI-gestützter Bankassistent eingeführt und entwickelte sich schnell weiter. Bis Mai 2024 wurde er vollständig konversationell, was natürliche Mehrfachrunden-Interaktionen ermöglichte. Dieser retrieval-augmented generation (RAG)-Ansatz stützte Antworten auf Echtzeit-Nutzerdaten, minimierte Fehler und erhöhte die Personalisierung.

Ergebnisse

  • 100.000+ Fragen innerhalb von Monaten nach der Beta beantwortet (Ende 2023)
  • 40 % der Nutzeranfragen bis Mitte 2024 autonom vollständig gelöst
  • 35 % der Anfragen unterstützt, insgesamt 75 % sofortige Support-Abdeckung
  • Vor dem Start 12+ Datenexperten für die Dateninfrastruktur eingestellt
  • Zweitgrößte Neobank Europas nach Nutzerbasis (1M+ Nutzer)
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DHL

Logistik

DHL, ein globaler Logistikriese, sah sich erheblichen Herausforderungen durch Fahrzeugausfälle und suboptimale Wartungspläne gegenüber. Unvorhersehbare Ausfälle in der umfangreichen Fahrzeugflotte führten zu häufigen Lieferverzögerungen, gestiegenen Betriebskosten und verärgerten Kunden. Traditionelle reaktive Wartung – Probleme erst nach ihrem Auftreten zu beheben – führte zu übermäßigen Ausfallzeiten, wobei Fahrzeuge stunden- oder tagelang stillstanden und weltweite Lieferketten störten. Ineffizienzen wurden durch unterschiedliche Fahrzeugzustände in den Regionen verschärft, sodass geplante Wartungen ineffizient und verschwenderisch waren, oft gesunde Fahrzeuge zu intensiv gewartet wurden, während andere, gefährdete, unterversorgt blieben. Diese Probleme trieben nicht nur die Wartungskosten in einigen Segmenten um bis zu 20% in die Höhe, sondern untergruben auch das Kundenvertrauen durch unzuverlässige Lieferungen. Mit steigenden E‑Commerce-Anforderungen benötigte DHL einen proaktiven Ansatz, um Ausfälle vorherzusagen, bevor sie auftraten, und so Störungen in der hart umkämpften Logistikbranche zu minimieren.

Lösung

DHL implementierte ein System zur vorausschauenden Wartung, das IoT-Sensoren an Fahrzeugen nutzt, um Echtzeitdaten zu Motorleistung, Reifenverschleiß, Bremsen und mehr zu erfassen. Diese Daten fließen in Machine-Learning-Modelle, die Muster analysieren, potenzielle Ausfälle vorhersagen und optimale Wartungszeitpunkte empfehlen. Die KI-Lösung integriert sich in bestehende Flottenmanagementsysteme von DHL und verwendet Algorithmen wie Random Forests und neuronale Netze zur Anomalieerkennung und Ausfallprognose. Um Datensilos und Integrationsprobleme zu überwinden, ging DHL Partnerschaften mit Technologieanbietern ein und setzte Edge-Computing für schnellere Verarbeitung ein. Pilotprogramme in Schlüssel-Hubs wurden global ausgerollt, wodurch man von zeitbasierten auf zustandsbasierte Wartung umstellte und Ressourcen gezielt auf risikoreiche Fahrzeuge konzentrierte.

Ergebnisse

  • Fahrzeugausfallzeiten um 15% reduziert
  • Wartungskosten um 10% gesenkt
  • Ungeplante Ausfälle um 25% verringert
  • Pünktlichkeitsrate um 12% verbessert
  • Verfügbarkeit der Flotte um 20% erhöht
  • Gesamtbetriebliche Effizienz um 18% gesteigert
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Zalando

E‑Commerce

Im Online-Modehandel führen hohe Retourenraten — oft über 30–40 % bei Bekleidung — hauptsächlich auf Unsicherheiten bei Passform und Größen zurück, da Kund:innen Artikel vor dem Kauf nicht physisch anprobieren können . Zalando, Europas größter Fashion-Onlineshop mit 27 Millionen aktiven Kund:innen in 25 Märkten, stand vor erheblichen Problemen durch diese Retouren: massive Logistikkosten, ökologische Auswirkungen und Kund:innenunzufriedenheit aufgrund inkonsistenter Größensysteme bei über 6.000 Marken und mehr als 150.000 Produkten . Traditionelle Größentabellen und Empfehlungen reichten nicht aus; erste Umfragen zeigten, dass bis zu 50 % der Retouren auf schlechte Passwahrnehmung zurückzuführen waren, was Conversion und Wiederholungskäufe in einem wettbewerbsintensiven Markt beeinträchtigte . Hinzu kam das Fehlen immersiver Shopping-Erlebnisse online, wodurch vor allem technikaffine Millennial- und Gen‑Z-Käufer:innen zögerten und personalisierte, visuelle Tools forderten.

Lösung

Zalando begegnete diesen Problemen mit einer generativen, computer-vision-basierten virtuellen Anprobe, die es Nutzer:innen erlaubt, Selfies hochzuladen oder Avatare zu verwenden, um realistische Kleidungsüberlagerungen zu sehen, die an Körperform und Maße angepasst sind . Durch den Einsatz von Machine-Learning-Modellen für Pose-Estimation, Körpersegmentierung und KI-generiertes Rendering sagt das Tool optimale Größen voraus und simuliert Drapierungseffekte; es ist in Zalandos ML-Plattform integriert, um personalisierte Empfehlungen skalierbar bereitzustellen . Das System kombiniert Computer Vision (z. B. zur Landmarkenerkennung) mit generativen KI-Verfahren, um hyperrealistische Visualisierungen zu erzeugen. Es greift auf umfangreiche Datensätze aus Produktbildern, Kundendaten und 3D-Scans zurück und zielt darauf ab, Retouren zu reduzieren und gleichzeitig die Nutzerbindung zu erhöhen . Im Pilotbetrieb online und in Outlets aufgebaut, ist es Teil von Zalandos umfassenderer KI‑Ecosystem-Strategie, zu der auch Größenprognosen und Style-Assistenten gehören.

Ergebnisse

  • Über 30.000 Kunden nutzten kurz nach dem Start die virtuelle Umkleide
  • Prognostizierte Reduktion der Retourenraten um 5–10 %
  • Bis zu 21 % weniger Falschgrößen‑Retouren durch verwandte KI-Größenwerkzeuge
  • Bis 2023 auf alle physischen Outlets für die Jeans-Kategorie ausgeweitet
  • Unterstützt 27 Millionen Kunden in 25 europäischen Märkten
  • Teil der KI-Strategie zur Personalisierung für über 150.000 Produkte
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Tesla, Inc.

Automobilindustrie

Die Automobilindustrie steht vor der alarmierenden Tatsache, dass 94 % aller Verkehrsunfälle auf menschliches Versagen zurückzuführen sind — einschließlich Ablenkung, Ermüdung und Fehlentscheidungen — was weltweit über 1,3 Millionen Verkehrstote pro Jahr zur Folge hat. In den USA zeigen NHTSA‑Daten im Durchschnitt einen Unfall pro 670.000 Meilen, was den dringenden Bedarf an fortschrittlichen Fahrerassistenzsystemen (ADAS) zur Verbesserung der Sicherheit und Reduzierung von Todesfällen unterstreicht. Tesla stand vor spezifischen Hürden beim Skalieren einer rein visionbasierten Autonomie, indem Radar und LiDAR zugunsten kamerabasierter Systeme verworfen wurden, die auf KI angewiesen sind, um menschliche Wahrnehmung nachzubilden. Zu den Herausforderungen gehörten die variable KI‑Leistung unter unterschiedlichen Bedingungen wie Nebel, Nacht oder Baustellen, regulatorische Prüfungen wegen irreführender Level‑2‑Kennzeichnung trotz Level‑4‑ähnlicher Demos sowie die Gewährleistung robuster Fahrerüberwachung, um Überverlass zu verhindern. Frühere Vorfälle und Studien kritisierten die inkonsistente Zuverlässigkeit der Computer Vision.

Lösung

Teslas Autopilot und Full Self-Driving (FSD) Supervised setzen auf End-to-End Deep Learning‑Neuronale Netze, die auf Milliarden realer Meilen trainiert wurden und Kameradaten für Wahrnehmung, Vorhersage und Steuerung verarbeiten — ohne modulare Regeln. Der Übergang von HydraNet (Multi‑Task‑Learning für 30+ Outputs) zu reinen End‑to‑End‑Modellen brachte FSD v14 das Tür‑zu‑Tür‑Fahren mittels video‑basiertem Imitationslernen. Um die Herausforderungen zu meistern, skalierte Tesla die Datenerfassung über seine Flotte von über 6 Mio. Fahrzeugen und nutzte Dojo‑Supercomputer zum Training auf Petabytes an Videodaten. Der rein visionbasierte Ansatz senkt Kosten gegenüber LiDAR‑Konkurrenten; aktuelle Upgrades wie neue Kameras adressieren Randfälle. Regulatorisch zielt Tesla auf unüberwachtes FSD bis Ende 2025, wobei eine Zulassung in China für 2026 angepeilt ist.

Ergebnisse

  • Unfallrate Autopilot: 1 pro 6,36 Mio. Meilen (Q3 2025)
  • Sicherheitsfaktor: 9x sicherer als US‑Durchschnitt (670.000 Meilen/Unfall)
  • Flottendaten: Milliarden von Meilen für das Training
  • FSD v14: Tür‑zu‑Tür‑Autonomie erreicht
  • Q2 2025: 1 Unfall pro 6,69 Mio. Meilen
  • Rekord Q4 2024: 5,94 Mio. Meilen zwischen Unfällen
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Bank of America

Bankwesen

Die Bank of America sah sich einem hohen Volumen routinemäßiger Kundenanfragen gegenüber, etwa Kontostände, Zahlungen und Transaktionsverläufe, was traditionelle Callcenter und Supportkanäle überlastete. Bei Millionen täglicher Nutzer des digitalen Bankings fiel es der Bank schwer, rund um die Uhr personalisierte Finanzberatung in großem Maßstab anzubieten, was zu Ineffizienzen, längeren Wartezeiten und uneinheitlicher Servicequalität führte. Kunden forderten proaktive Erkenntnisse über einfache Abfragen hinaus, etwa Ausgabemuster oder finanzielle Empfehlungen, doch menschliche Mitarbeitende konnten das Volumen nicht ohne steigende Kosten bewältigen. Zudem stellte die Sicherstellung von konversationeller Natürlichkeit in einer regulierten Branche wie dem Bankwesen eine Herausforderung dar, einschließlich der Einhaltung von Datenschutzbestimmungen im Finanzwesen, der präzisen Interpretation komplexer Anfragen und der nahtlosen Integration in die Mobile App, ohne die Nutzererfahrung zu stören. Die Bank musste KI-Automatisierung mit menschlicher Empathie ausbalancieren, um Vertrauen und hohe Zufriedenheitswerte zu erhalten.

Lösung

Bank of America entwickelte Erica, einen internen durch NLP unterstützten virtuellen Assistenten, der direkt in die Mobile-Banking-App integriert ist und Natural Language Processing sowie prädiktive Analytik nutzt, um Anfragen konversationell zu bearbeiten. Erica fungiert als Einstiegspunkt für Self-Service, bearbeitet Routineaufgaben sofort und liefert gleichzeitig personalisierte Einblicke, wie Liquiditätsprognosen oder maßgeschneiderte Empfehlungen, wobei Kundendaten sicher verwendet werden. Die Lösung entwickelte sich von einem einfachen Navigationstool zu einer ausgefeilten KI und integrierte Generative-AI-Komponenten für natürlichere Interaktionen sowie das nahtlose Eskalieren komplexer Fälle an menschliche Agenten. Mit dem Fokus auf interne Sprachmodelle gewährleistet sie Kontrolle über Datenschutz und Anpassung, treibt die unternehmensweite KI-Einführung voran und steigert das digitale Engagement.

Ergebnisse

  • Über 3 Milliarden Kundeninteraktionen insgesamt seit 2018
  • Nahezu 50 Millionen eindeutige Nutzer unterstützt
  • Über 58 Millionen Interaktionen pro Monat (2025)
  • 2 Milliarden Interaktionen bis April 2024 erreicht (Verdoppelung von 1 Mrd. in 18 Monaten)
  • Bis 2024 wurden 42 Millionen Kunden unterstützt
  • 19 % Gewinnanstieg, verbunden mit Effizienzgewinnen
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Best Practices

Erfolgreiche Implementierungen folgen bewährten Mustern. Werfen Sie einen Blick auf unsere taktischen Ratschläge für den Einstieg.

Positions- und Exposuredaten für die Nutzung durch Gemini zentralisieren

Beginnen Sie mit der Erstellung eines konsolidierten Datensatzes, der Ihre wesentlichen finanziellen Exposures abbildet: Schulden- und Anlagepositionen, in Fremdwährung denominierte Forderungen und Verbindlichkeiten, rohstoffgebundene Verträge und relevante Derivate. Ziel ist nicht, über Nacht ein perfektes Data Warehouse zu bauen, sondern eine Minimum-Viable-Exposure-Sicht zu schaffen, über die Gemini nachdenken kann.

Exportieren Sie Daten aus Ihren ERP-, Treasury- und Risikosystemen in strukturierte Tabellen (CSV, Sheets oder eine Datenbank mit API). Standardisieren Sie kritische Felder wie Währung, Fälligkeit, Gegenpartei, Business Unit und Instrumententyp. Dokumentieren Sie diese Felder klar – Gemini nutzt Spaltennamen und Beschreibungen, um zu verstehen, was betrachtet wird.

Sobald die erste Version bereit ist, verbinden Sie Gemini mit diesem Datensatz (über einen sicheren Connector, eine API oder indem Sie Extrakte innerhalb Ihrer zulässigen Daten-Grenzen bereitstellen). Testen Sie mit einfachen Fragen wie „Zeigen Sie mir die gesamte EUR-Exposure nach Fälligkeitsbuckets“, um zu validieren, dass das Modell Ihre Struktur korrekt interpretiert, bevor Sie zu komplexeren Szenarien übergehen.

Gemini nutzen, um Szenario-Narrative aus Nachrichten und Research zu erstellen

Nutzen Sie Geminis multimodale und Text-Fähigkeiten, um unstrukturierte Informationen in umsetzbare Marktschock-Szenarien zu transformieren. Speisen Sie tägliche Newsfeeds, Broker-Research, Noten von Zentralbanken und interne Kommentare in einen Workspace ein, auf den Gemini zugreifen kann.

Definieren Sie dann Prompts, die Gemini anweisen, diese Informationen in prägnante Szenarien mit klaren Treibern und betroffenen Märkten zu verdichten. Zum Beispiel:

Prompt-Beispiel für Gemini:
Sie sind Risikoanalyst:in in unserer Finanzabteilung.

1) Lesen Sie die folgenden Nachrichten, Research-Ausschnitte und Makrodaten.
2) Identifizieren Sie 2–3 plausible Marktschock-Szenarien für die nächsten 3–6 Monate
   mit Fokus auf: Zinssätze, Wechselkurse und Rohstoffpreise.
3) Fassen Sie für jedes Szenario zusammen:
   - Kernnarrativ und Auslöser
   - Betroffene Währungen, Kurven und Rohstoffe
   - Voraussichtliche Auswirkungen auf Liquidität und Refinanzierungsbedingungen
4) Geben Sie die Ergebnisse in einer strukturierten Tabelle plus einer kurzen narrativen Zusammenfassung aus.

Führen Sie dies täglich oder wöchentlich aus und speichern Sie die resultierenden Szenarien mit Zeitstempel. So können Sie jedes Szenario in den nächsten Schritten mit Ihren Exposuredaten verknüpfen.

Szenariotreiber mit Portfolio-Sensitivitäten über strukturierte Prompts verknüpfen

Sobald Sie sowohl Exposuretabelle als auch Szenario-Narrative haben, konfigurieren Sie Gemini so, dass beides miteinander verknüpft wird. Stellen Sie Gemini Ihre Sensitivitätsannahmen (z. B. EBIT-Veränderung pro 1 % FX-Bewegung, Zinsaufwand in Cash pro 100 Bp Zinsänderung, Bruttomargeneffekt pro USD 10 Rohstoffbewegung) als strukturierte Inputs oder Referenztabellen zur Verfügung.

Verwenden Sie Prompts, die Gemini explizit anweisen, wie diese Sensitivitäten auf Ihr Portfolio unter jedem Szenario anzuwenden sind. Zum Beispiel:

Prompt-Beispiel für Gemini:
Sie unterstützen das Treasury bei der Marktriskoanalyse.

Inputs:
- Tabelle A: Positions- und Exposuredaten (nach Währung, Fälligkeit, BU, Instrument)
- Tabelle B: Sensitivitätsfaktoren (z. B. EBIT-Effekt pro 1 % FX-Bewegung je BU)
- Szenario X: Beschreibung der erwarteten Zins-, FX- und Rohstoffbewegungen.

Aufgaben:
1) Übersetzen Sie Szenario X in numerische Schocks für jede relevante Währung, Kurve und jeden Rohstoff.
2) Wenden Sie diese Schocks auf Tabellen A und B an.
3) Schätzen Sie die ungefähren Auswirkungen auf:
   - Jährlichen EBIT je BU
   - Zinsaufwand in Cash
   - Liquiditätsspielraum im Vergleich zu aktuellen Fazilitäten
4) Heben Sie die 5 größten negativen Effekte und etwaige Konzentrationsrisiken hervor.

Validieren Sie die Ergebnisse mit Ihrem Risikoteam, verfeinern Sie die Sensitivitäten und standardisieren Sie diesen Prozess anschließend, sodass Analyst:innen ihn in wenigen Minuten für neue Szenarien wiederverwenden können.

Automatisierte Alerts für ungewöhnliche Korrelationen und Liquiditätssignale einrichten

Gemini kann Zeitreihen auf ungewöhnliche Muster überwachen, die auf aufkommenden Stress hindeuten – etwa plötzliche Gleichläufe zwischen normalerweise unkorrelierten Assets, sich ausweitende Credit Spreads oder sinkende Handelsvolumina. Verbinden Sie Gemini (im Rahmen Ihres Compliance-Rahmens) mit Ihren Marktdaten-Feeds und definieren Sie Regeln und Prompts für „verdächtiges“ Verhalten.

Erstellen Sie beispielsweise einen geplanten Job, der Gemini anweist, aktuelle Daten zu scannen und eine kurze Warnmeldung zu generieren, wenn Schwellenwerte überschritten werden:

Prompt-Beispiel für Gemini:
Sie überwachen unsere Marktdaten auf Frühindikatoren für Stress.

1) Analysieren Sie die Daten der letzten 30 Tage für:
   - FX-Kurse unserer Top-10-Währungen
   - Relevante Zins-Swap-Kurven
   - Wichtige Rohstoff-Benchmarks
   - CDS oder Credit Spreads unserer wichtigsten Gegenparteien (falls verfügbar)
2) Identifizieren Sie:
   - Ungewöhnliche Gleichläufe im Vergleich zu historischen Korrelationen
   - Starke Bewegungen (> X Standardabweichungen) in 1–3-Tage-Fenstern
   - Signifikante Rückgänge in Proxy-Liquiditätsindikatoren (z. B. Volumen)
3) Falls etwas gefunden wird, erstellen Sie eine prägnante Warnung:
   - Was sich verändert hat
   - Warum dies für unser Portfolio relevant sein könnte (basierend auf unserem Exposure-Schema)
   - Empfohlene nächste Prüfungen für das Risikoteam.

Liefern Sie diese Alerts per E-Mail, Chat oder über Ihr Risikodashboard aus, damit Finanzteams potenzielle Probleme untersuchen können, bevor sie zu unangenehmen P&L-Überraschungen werden.

Gemini in monatliche und quartalsweise Risiko- und Planungszyklen einbetten

Damit KI-Unterstützung nachhaltig wirkt, sollten Sie Gemini-gestützte Analysen in bestehende Finanzrhythmen integrieren, statt sie als Side-Projekte zu fahren. Definieren Sie einen standardisierten Gemini-Workflow für Monats- und Quartalsende: Szenario-Refresh, Exposure-Heatmaps und ein prägnantes Marktrisiko-Briefing für CFO, Treasury sowie FP&A.

Integrieren Sie z. B. einen von Gemini erzeugten Abschnitt in Ihren monatlichen Treasury-Bericht, der folgende Punkte abdeckt: die Top-5-Exposures unter Stress, neue Konzentrationsrisiken und eine einseitige narrative Zusammenfassung relevanter Marktentwicklungen. Standardisieren Sie Prompts, Dateneingaben und Output-Templates, damit Analyst:innen den Prozess mit minimalem manuellen Aufwand wiederholen können.

Messen Sie im Zeitverlauf die Durchlaufzeit (wie lange die Erstellung dieser Sichten dauert), die Anzahl der pro Zyklus betrachteten Szenarien und wie häufig Alerts mit tatsächlichen Marktereignissen zusammenfielen. Nutzen Sie diese KPIs, um sowohl das technische Setup als auch das Operating Model zu verfeinern.

Pragmatische KPIs verfolgen und auf realistische Ergebnisse kalibrieren

Um Mehrwert nachzuweisen und Überversprechen zu vermeiden, definieren Sie realistische KPIs für Ihre Gemini-Implementierung. Beispiele: Reduktion der Zeit zur Erstellung von Sensitivitätsanalysen (z. B. von Tagen auf Stunden), Erhöhung der Zahl bewerteter Szenarien pro Quartal, frühere Erkennung spezifischer Risikokonzentrationen und verbesserte Genauigkeit von Earnings-at-Risk-Schätzungen im Vergleich zu früheren Prozessen.

Richten Sie einen Feedback-Loop ein, in dem Risiko- und Finanzteams Fälle dokumentieren, in denen Gemini-Insights zu früheren oder besseren Entscheidungen geführt haben (z. B. angepasste Hedge-Ratios, überarbeitete Preise oder veränderte Funding-Mixe). Nutzen Sie diese Evidenz, um Modelle, Prompts und Sensitivitätsannahmen zu kalibrieren.

Erwartete Ergebnisse eines gut umgesetzten Setups sind pragmatisch: 30–60 % schnellere Erstellung von Szenarioanalysen, 2–3‑mal so viele Szenarien in Planungszyklen und deutlich frühere Sichtbarkeit auf eine Handvoll hochwirksamer Exposures pro Jahr. Diese Verbesserungen summieren sich zu einer robusteren Bilanz und weniger Überraschungen, wenn sich Märkte abrupt bewegen.

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Häufig gestellte Fragen

Gemini kombiniert Ihre strukturierten Exposuredaten (Positionen, Fälligkeiten, Währungen, Verträge) mit unstrukturierten Informationen (Nachrichten, Research, interne Kommentare), um ein vollständigeres Bild Ihres Risikos zu erstellen. Es kann:

  • Konzentrationen in bestimmten Währungen, Laufzeiten, Rohstoffen oder Gegenparteien über verstreute Systeme hinweg identifizieren.
  • Externe Marktnarrative (z. B. Zentralbankentscheidungen, geopolitische Ereignisse) mit Ihren internen Exposures und Sensitivitäten verknüpfen.
  • Ungewöhnliche Gleichläufe oder Volatilität in Zeitreihen aufdecken, die in nicht offensichtlicher Weise mit Ihrem Portfolio interagieren könnten.

Das Ergebnis ist eine „permanent aktive“ Sicht, die Finanzteams hilft, Exposures zu erkennen, die traditionelle, tabellenbasierte Sensitivitätsanalysen häufig übersehen.

Sie benötigen kein großes Data-Science-Team, aber einige Kernkompetenzen sind erforderlich:

  • Eine Finance- oder Treasury-Führungskraft, die Ihre aktuellen Risikoreports, Exposurdefinitionen und Entscheidungsprozesse versteht.
  • Eine technische Verantwortung (Data Engineer oder technisch versierte:r Analyst:in), die Zugang zu zentralen Tabellen und Marktdaten-Feeds bereitstellen kann.
  • Mindestens eine Power-User-Person, die sich mit dem Design und der Verfeinerung von Gemini-Prompts auskennt und die Output-Qualität beurteilen kann.

Reruption arbeitet typischerweise mit einem kleinen, funktionsübergreifenden Team (Finance/Treasury + IT/Data) zusammen und bringt die KI-Engineering- und Prompt-Design-Expertise ein, sodass sich Ihr internes Team auf Geschäftsregeln und Validierung statt auf Low-Level-Implementierungsdetails konzentrieren kann.

Mit einem klar abgegrenzten Scope können Sie schnell greifbare Ergebnisse sehen. Nach unserer Erfahrung lässt sich ein gut definiertes Proof of Concept, das sich auf einen Teil der Exposures konzentriert (z. B. FX für 3–4 Hauptwährungen und eine begrenzte Anzahl von Business Units), innerhalb weniger Wochen prototypisch umsetzen.

In diesem Zeitraum können Sie typischerweise:

  • Relevante Exposuredaten konsolidieren und standardisieren.
  • Eine grundlegende Szenario-Generierung aus Nachrichten und Research aufsetzen.
  • Erste KI-unterstützte Sensitivitätsanalysen und Frühwarn-Alerts durchführen.

Die Industrialisierung der Lösung – also die Einbettung in Ihre monatlichen und quartalsweisen Zyklen, die Verfeinerung von Sensitivitäten und die Integration in Dashboards – erfordert in der Regel zusätzliche Iterationen über weitere 2–3 Monate.

Die direkten Technologiekosten von Gemini sind in der Regel gering im Vergleich zu den finanziellen Auswirkungen ungemanagter Marktschocks. Die Hauptinvestition liegt im anfänglichen Setup: Datenintegration, Workflow-Design und organisatorische Ausrichtung. Bereits eine geringe Reduktion unerwarteter FX-Verluste, Zinsaufwendungen oder rohstoffbedingter Margenerosion kann die Implementierungskosten schnell übersteigen.

Typische ROI-Hebel sind:

  • Reduzierter manueller Aufwand für Analyst:innen (Szenarioanalysen in Stunden statt Tagen).
  • Präzisere und zeitnähere Hedging-Entscheidungen, die Ergebnisschwankungen reduzieren.
  • Frühere Erkennung von Konzentrationen, die Covenants oder Liquidität gefährden könnten.

Wir empfehlen, mit einem eng zugeschnittenen Use Case zu starten und den Nutzen in konkreten Größen zu quantifizieren – z. B. vermiedene Verluste in einem bestimmten Ereignis oder eingesparte Zeit in wiederkehrenden Risikozyklen –, bevor Sie breiter skalieren.

Reruption begleitet Organisationen End-to-End – von der Idee bis zur produktiv laufenden Lösung. Über unser KI-PoC-Angebot (9.900 €) können wir schnell validieren, ob Gemini in Ihrem spezifischen Kontext Exposuredaten wirksam abbilden, Marktsignale interpretieren und nützliche Szenarien generieren kann. Das umfasst Use-Case-Scoping, Machbarkeitsprüfungen, Rapid Prototyping, Performancebewertung und einen konkreten Produktionsplan.

Über den PoC hinaus bedeutet unser Co-Preneur-Ansatz, dass wir uns wie Mitgründer:innen mit Ihren Finance-, Treasury- und IT-Teams verzahnen: Annahmen hinterfragen, Workflows mitgestalten und die eigentlichen Automatisierungen und Tools bauen – nicht nur Foliensätze. Wir konzentrieren uns auf KI-Strategie, Engineering, Security & Compliance sowie Enablement, sodass Ihre Organisation nicht nur ein funktionierendes, Gemini-basiertes Risk-Radar erhält, sondern auch die interne Fähigkeit aufbaut, es langfristig zu betreiben und weiterzuentwickeln.

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