Die Herausforderung: Verborgene Risiken gegenüber Marktschocks

Finanzteams sind dafür verantwortlich zu verstehen, wie Zinsbewegungen, Währungsschwankungen und Rohstoffschocks Ergebnis und Liquidität beeinflussen. In der Praxis sind Risiken in einem Labyrinth aus ERP-Daten, Treasury-Systemen, Spreadsheets, Sicherungsverträgen und Business-Unit-Reports verborgen. Bis Sensitivitäten berechnet und abgestimmt sind, haben sich die Märkte bereits bewegt – CFOs und Treasurer bleiben mit einem unscharfen, rückwärtsgerichteten Blick auf das Risiko zurück.

Traditionelle Ansätze stützen sich auf manuelle Datenaggregation und statische Sensitivitätsanalysen. Analysten exportieren Positionen aus mehreren Systemen, bereinigen sie in Excel, hängen Zins- und Preiskurven an und fahren dann einige vordefinierte Szenarien. Dieser Prozess ist langsam, fragil und schwer wiederholbar. Unstrukturierte Signale wie Marktforschung, Analystenberichte, Nachrichten und interne E-Mails, die oft frühe Warnhinweise enthalten, werden typischerweise ignoriert. Während Produkte, Regionen und Gegenparteien zunehmen, kann das alte Tooling einfach nicht mehr Schritt halten.

Die Kosten dieser Lücke sind real. Verborgene Konzentrationen von Zins- oder Währungsrisiken können Margen in bestimmten Geschäftsbereichen auslöschen, Cashflow-Forecasts destabilisieren und Covenants in Gefahr bringen. Übersehene Frühindikatoren führen zu verspäteten Absicherungen, suboptimaler Preisgestaltung und unnötiger Ergebnisschwankung. Wettbewerber, die ihre Marktrisikobetrachtung industrialisieren, verschaffen sich einen Vorsprung: Sie bepreisen schneller neu, sichern gezielter ab und treten Banken und Investoren mit datenbasiertem Selbstbewusstsein gegenüber.

Die gute Nachricht: Das Problem ist anspruchsvoll, aber lösbar. Moderne KI-Modelle wie Gemini können Text, Tabellen und Zeitreihen kombinieren, um ein wesentlich vollständigeres Bild von Exposures und aufkommendem Stress zu erstellen. Bei Reruption haben wir Organisationen dabei geholfen, verstreute Daten und Ad-hoc-Analysen in robuste, KI-gestützte Workflows zu verwandeln. In den folgenden Abschnitten finden Sie praktische Hinweise, wie Finanz- und Risikoteams Gemini nutzen können, um verborgene Risiken offenzulegen, Schocks zu simulieren und zu handeln, bevor der Markt sie dazu zwingt.

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Unsere Einschätzung

Eine strategische Einschätzung der Herausforderung und High-Level-Tipps, wie Sie sie angehen können.

Aus Reruptions Erfahrung mit dem Aufbau von KI-Lösungen für Finanz- und Risikoteams liegt die zentrale Chance bei Gemini für verborgene Marktschock-Exposures in der Fähigkeit, strukturierte Daten (Positionen, Kurven, Sensitivitäten) mit unstrukturierten Inhalten (Research, Nachrichten, interne Kommentare) in einer einzigen Denkschicht zu verbinden. Anstatt ein weiteres Spezialtool hinzuzufügen, können Sie Gemini als KI-Risk Co-Pilot nutzen, der Ihre Welt kontinuierlich nach aufkommendem Stress scannt, diesen mit Ihren tatsächlichen Positionen verknüpft und Finanzverantwortlichen entscheidungsreife Erkenntnisse liefert.

Denken Sie in Form eines permanent aktiven Risiko-Radars, nicht in einmaligen Stresstests

Die meisten Organisationen behandeln die Analyse von Marktschocks als periodische Übung, ausgelöst durch Anfragen des Boards oder Krisen. Mit Gemini sollte sich die Denkweise hin zum Aufbau eines permanent aktiven Radars verschieben, der Marktsignale, Research und Transaktionsdaten fortlaufend aufnimmt. Strategisch bedeutet das, zu definieren, was für Ihr Geschäft „ungewöhnlich“ ist: welche Währungen, Laufzeiten, Credit Spreads, Rohstoffe und Makroindikatoren für Ihr Ertragsmodell wirklich relevant sind.

Beginnen Sie damit, sich mit Treasury, Controlling und FP&A auf einen kompakten Satz zentraler Exposures und Indikatoren zu einigen. Nutzen Sie dann Gemini, um diese Indikatoren über Zeitreihen und narrative Quellen hinweg zu überwachen. Der Vorteil ist nicht nur schnellere Analyse; es ist ein struktureller Sprung von episodischem Stresstesting hin zu kontinuierlicher, KI-gestützter Risikowahrnehmung.

Finance, Treasury und Business Units auf ein gemeinsames Exposure-Modell ausrichten

Verborgene Risiken existieren oft, weil jedes Team seine eigene Version der Realität besitzt: Treasury fokussiert auf Derivate und Funding, Controlling auf EBIT-Sensitivitäten, und Business Units auf lokale Preise und Volumina. Damit Gemini wirksam wird, brauchen Sie eine strategische Einigung darüber, wie Exposures organisationsweit definiert und gemessen werden.

Moderieren Sie einen gemeinsamen Workshop, in dem Stakeholder ihre aktuellen Datenquellen, Reports und Kennzahlen kartieren. Nutzen Sie dies, um ein gemeinsames Exposure-Modell zu entwerfen, über das Gemini „nachdenkt“: welche Tabellen Positionen repräsentieren, was jede Spalte bedeutet, wo Währungs-, Zins- und Rohstoffrisiken auftauchen. Dieser Schritt der organisatorischen Vorbereitung reduziert später Reibung und stellt sicher, dass KI-basierte Risikoerkenntnisse von allen Seiten vertraut und umgesetzt werden.

Gemini nutzen, um qualitative Narrative mit quantitativen Sensitivitäten zu verbinden

Marktstress taucht selten zuerst in Ihren eigenen Büchern auf; er zeigt sich in Research Notes, Rating-Aktionen, Earnings Calls und Nachrichten. Strategisch liegt Geminis Stärke darin, diese qualitativen Signale in Hypothesen über quantitative Auswirkungen auf Ihr Portfolio zu übersetzen: welche Segmente, Regionen, Produkte oder Gegenparteien wahrscheinlich betroffen sind.

Gestalten Sie Workflows, in denen Gemini zunächst ein Szenario-Narrativ aus externen und internen Texten aufbaut („Was ist die Geschichte hinter dieser Zinsbewegung oder Liquiditätsverengung?“) und diese Geschichte dann mit Ihren Sensitivitätstabellen und Positionsdaten verknüpft. Das fördert eine Kultur, in der Finanzentscheidungen sowohl auf Zahlen als auch auf kontextuellem Verständnis des Marktumfelds beruhen.

Frühzeitig in Data Stewardship und Risikotaxonomien investieren

Selbst das beste KI-Modell ist durch Struktur und Klarheit der Daten begrenzt, die es sieht. Bevor Sie Gemini skalieren, sollten Sie Ihre Risikodaten-Fundamente strategisch betrachten: konsistente Bezeichnung von Produkten und Gegenparteien, saubere Hierarchien für Business Units und klar definierte Tags für Zins-, Währungs- und Rohstoffexposures.

Benennen Sie Data Stewards in Finance und Treasury, die diese Taxonomien verantworten und für deren Weiterentwicklung zuständig sind. Wenn Gemini mit klaren Labels und Beziehungen arbeiten kann, wird es deutlich besser darin, nicht offensichtliche Konzentrationen und bereichsübergreifende Korrelationen während Marktschocks zu erkennen.

Governance so gestalten, dass sie Experimentieren fördert, aber Modellrisiken kontrolliert

Der Einsatz von Gemini für Marktrisikobetrachtung wirft neue Fragen auf: Wer darf Prompts ändern, was gilt als freigegebene Logik, und wie vermeiden Sie eine Überabhängigkeit von KI-generierten Insights? Strategisch sollte Governance schnelle Experimente ermöglichen und gleichzeitig Leitplanken für Entscheidungen mit hoher Tragweite setzen.

Definieren Sie Nutzungsebenen: explorative Analysen durch Analysten, standardisierte KI-unterstützte Reports für das Management und streng gesteuerte Workflows für Limitsetzung und Hedging-Entscheidungen. Verankern Sie Review-Schritte, in denen menschliche Risikoexpert:innen KI-generierte Exposure-Einschätzungen validieren, bevor sie Kapitalallokation beeinflussen. So behalten Sie Geschwindigkeit, ohne Kontrolle zu opfern.

Gemini zu nutzen, um verborgene Risiken gegenüber Marktschocks aufzudecken, bedeutet weniger, Ihre Risikomodelle zu ersetzen, als vielmehr, die Punkte zwischen fragmentierten Daten, Frühwarnsignalen und Ihrem tatsächlichen P&L zu verbinden. Mit der richtigen Strategie wird Gemini zu einem permanent aktiven Radar, das Konzentrationen sichtbar macht, belastbare Szenarien aufbaut und Finanzverantwortlichen Zeit zum Handeln verschafft. Reruptions Kombination aus tiefer KI-Engineering-Expertise und praktischer Erfahrung mit komplexen Datenlandschaften versetzt uns in eine starke Position, um Ihnen bei Design, Prototyping und Operationalisierung dieser Workflows zu helfen – wenn Sie ähnliche Herausforderungen in Ihrer Organisation sehen, sprechen wir gerne darüber, wie ein fokussierter, risikoarmer PoC aussehen könnte.

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Fallbeispiele aus der Praxis

Von Gesundheitswesen bis Lebensmittelproduktion: Erfahren Sie, wie Unternehmen Gemini erfolgreich einsetzen.

AstraZeneca

Gesundheitswesen

In der stark regulierten pharmazeutischen Industrie stand AstraZeneca unter erheblichem Druck, die Wirkstoffforschung und klinischen Studien zu beschleunigen, die traditionell 10–15 Jahre dauern und Milliarden kosten, bei geringen Erfolgsraten von unter 10 %. Datensilos, strenge Compliance-Anforderungen (z. B. FDA-Regularien) und manuelle Wissensarbeit behinderten die Effizienz in F&E und Geschäftsbereichen. Forschende hatten Schwierigkeiten, riesige Datensets aus 3D-Bildgebung, Literaturauswertungen und Protokollentwürfen zu analysieren, was zu Verzögerungen bei der Therapiefindung für Patienten führte. Die Skalierung von KI wurde durch Datenschutz-Bedenken, Integration in Altsysteme und die Sicherstellung verlässlicher KI-Ergebnisse in einem hochkritischen Umfeld erschwert. Ohne schnelle Adoption riskierte AstraZeneca, gegenüber Wettbewerbern zurückzufallen, die KI für schnellere Innovationen zur Erreichung der 2030-Ziele nutzten.

Lösung

AstraZeneca startete eine unternehmensweite Strategie für generative KI und setzte ChatGPT Enterprise ein, maßgeschneidert für Pharma-Workflows. Dazu gehörten KI-Assistenten für die Analyse 3D-molekularer Bildgebung, automatische Entwürfe von Protokollen für klinische Studien und die Synthese von Wissen aus wissenschaftlicher Literatur. Sie gingen Partnerschaften mit OpenAI für sichere, skalierbare LLMs ein und investierten in Schulungen: Rund 12.000 Mitarbeitende aus F&E und anderen Funktionen schlossen bis Mitte 2025 GenAI-Programme ab. Infrastruktur-Upgrades wie AMD Instinct MI300X GPUs optimierten das Modelltraining. Governance-Rahmen stellten Compliance sicher, mit menschlicher Validierung in kritischen Aufgaben. Der Rollout erfolgte phasenweise von Pilotprojekten in 2023–2024 bis zur vollständigen Skalierung 2025, mit Schwerpunkt auf der Beschleunigung der F&E durch GenAI für Moleküldesign und Real-World-Evidence-Analysen.

Ergebnisse

  • ~12.000 Mitarbeitende bis Mitte 2025 in generativer KI geschult
  • 85–93 % der Mitarbeitenden berichteten von Produktivitätssteigerungen
  • 80 % der Medical Writer fanden KI-Protokollentwürfe nützlich
  • Signifikante Reduktion der Trainingszeit für Life-Sciences-Modelle durch MI300X-GPUs
  • Hohe AI-Maturity-Bewertung laut IMD-Index (weltweit oben)
  • GenAI ermöglicht schnellere Studienplanung und Dosiswahl
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Cleveland Clinic

Gesundheitswesen

Bei Cleveland Clinic, einem der größten akademischen Medizinzentren, kämpften Ärztinnen und Ärzte mit einer hohen Dokumentationslast und verbrachten bis zu 2 Stunden pro Tag mit elektronischen Gesundheitsakten (EHR), was Zeit für die Patientenversorgung reduzierte. Zusätzlich erschwerte die rechtzeitige Erkennung von Sepsis die Versorgung – eine Erkrankung, die in den USA jährlich fast 350.000 Todesfälle verursacht, wobei frühe, subtile Symptome traditionelle Überwachungsmethoden häufig umgehen und so Verzögerungen bei Antibiotika sowie 20–30% Sterblichkeit in schweren Fällen nach sich ziehen. Die Sepsis‑Erkennung beruhte weitgehend auf manuellen Vitalzeichenkontrollen und klinischem Ermessen und verpasste oft Warnsignale 6–12 Stunden vor Ausbruch. Die Einbindung unstrukturierter Daten wie klinischer Notizen war manuell und inkonsistent, was das Risiko auf stark frequentierten Intensivstationen weiter erhöhte.

Lösung

Die Cleveland Clinic führte einen Pilotversuch mit der KI‑Plattform von Bayesian Health durch – ein prädiktives Analyse‑Tool, das strukturierte und unstrukturierte Daten (Vitalwerte, Laborwerte, Notizen) mittels Machine Learning verarbeitet, um das Sepsis‑Risiko bis zu 12 Stunden früher vorherzusagen und Echtzeit‑EHR‑Alarme für das Klinikpersonal zu erzeugen. Das System nutzt fortgeschrittenes NLP, um klinische Dokumentation nach subtilen Hinweisen zu durchsuchen. Ergänzend testete die Klinik Ambient‑KI‑Lösungen wie Sprache‑zu‑Text‑Systeme (ähnlich Nuance DAX oder Abridge), die passiv Arzt‑Patienten‑Gespräche mitschneiden, NLP für Transkription und Zusammenfassung anwenden und EHR‑Notizen automatisch vorbefüllen, wodurch die Dokumentationszeit um 50% oder mehr sinken kann. Diese Tools wurden in Arbeitsabläufe integriert, um sowohl Vorhersage‑ als auch Verwaltungsaufwände zu reduzieren.

Ergebnisse

  • 12 Stunden frühere Sepsis‑Vorhersage
  • 32% Steigerung der Früherkennungsrate
  • 87% Sensitivität und Spezifität in den KI‑Modellen
  • 50% Reduktion der Dokumentationszeit von Ärztinnen und Ärzten
  • 17% weniger falsch‑positive Ergebnisse im Vergleich zur alleinigen Beurteilung durch Ärzte
  • Nach Pilotphase auf vollständige Einführung ausgeweitet (Sep 2025)
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John Deere

Landwirtschaft

In der konventionellen Landwirtschaft setzen Landwirte oft auf flächendeckendes Spritzen von Herbiziden über ganze Felder, was zu erheblichem Verschnitt führt. Dieser Ansatz bringt Chemikalien pauschal auf Kulturen und Unkräutern gleichermaßen aus, was zu hohen Kosten für Betriebsmittel führt—Herbizide können 10–20 % der variablen Betriebskosten ausmachen—und zu Umweltschäden durch Bodenbelastung, Abfluss ins Wasser und beschleunigte Herbizidresistenz . Weltweit verursachen Unkräuter bis zu 34 % Ertragsverluste, doch Übernutzung von Herbiziden verschärft Resistenzen bei über 500 Arten und bedroht die Ernährungssicherheit . Bei Reihenfrüchten wie Baumwolle, Mais und Sojabohnen ist die Unterscheidung zwischen Unkraut und Kulturpflanzen besonders schwierig wegen visueller Ähnlichkeiten, variierender Feldbedingungen (Licht, Staub, Geschwindigkeit) und der Notwendigkeit von Sofortentscheidungen bei Spritzgeschwindigkeiten von 15 mph. Arbeitskräftemangel und steigende Chemikalienpreise im Jahr 2025 setzten Landwirte zusätzlich unter Druck, wobei die Herbizidkosten in den USA mehr als 6 Mrd. $ jährlich überstiegen . Traditionelle Methoden konnten Wirksamkeit, Kosten und Nachhaltigkeit nicht in Einklang bringen.

Lösung

See & Spray revolutioniert die Unkrautbekämpfung durch die Integration von hochauflösenden Kameras, KI-gestützter Computervision und präzisen Düsen an Spritzgeräten. Das System erfasst alle paar Zoll Bilder, nutzt Objekterkennungsmodelle, um Unkräuter (über 77 Arten) von Nutzpflanzen in Millisekunden zu unterscheiden, und aktiviert die Sprühdüsen nur an den Zielstellen—wodurch flächendeckendes Aufspritzen reduziert wird . John Deere übernahm Blue River Technology im Jahr 2017, um die Entwicklung zu beschleunigen; die Modelle wurden auf Millionen annotierter Bilder trainiert, um robuste Performance über unterschiedliche Bedingungen zu gewährleisten. Verfügbar in den Versionen Premium (hohe Dichte) und Select (preiswerter Retrofit), lässt es sich in bestehende John Deere-Geräte integrieren und nutzt Edge-Computing für Echtzeit-Inferenz ohne Cloud-Abhängigkeit . Diese robotische Präzision minimiert Abdrift und Überlappung und stimmt mit Nachhaltigkeitszielen überein.

Ergebnisse

  • 5 Millionen Acres 2025 behandelt
  • 31 Millionen Gallonen Herbizid-Mischung eingespart
  • Fast 50 % Reduktion beim Einsatz nicht-residualer Herbizide
  • Über 77 Unkrautarten zuverlässig erkannt
  • Bis zu 90 % weniger Chemikalien in sauberen Kulturflächen
  • Amortisation innerhalb von 1–2 Saisons für Anwender
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Visa

Zahlungsverkehr

Die Zahlungsbranche sah sich einem Anstieg an Online-Betrug gegenüber, insbesondere Enumeration-Angriffen, bei denen Angreifer automatisierte Skripte und Botnetze einsetzen, um gestohlene Kartendaten in großem Umfang zu testen. Diese Angriffe nutzen Schwachstellen bei Transaktionen ohne Kartenpräsenz (card-not-present) aus und verursachen weltweit jährliche Betrugsverluste in Höhe von 1,1 Mrd. $ sowie erhebliche Betriebskosten für Emittenten. Visa benötigte Echtzeiterkennung, um dem entgegenzuwirken, ohne hohe False-Positive-Raten zu erzeugen, die legitime Kundinnen und Kunden blockieren — insbesondere vor dem Hintergrund steigender E‑Commerce‑Volumina wie bei Cyber Monday-Spitzen. Traditionelle Betrugssysteme kämpften mit der Geschwindigkeit und Raffinesse dieser Angriffe, verstärkt durch KI-gesteuerte Bots. Die Herausforderung für Visa bestand darin, riesige Transaktionsdaten in Millisekunden zu analysieren, anomalische Muster zu erkennen und gleichzeitig nahtlose Nutzererfahrungen beizubehalten. Dafür waren fortgeschrittene KI- und Machine‑Learning‑Lösungen nötig, um Risiken präzise vorherzusagen und zu bewerten.

Lösung

Visa entwickelte den Visa Account Attack Intelligence (VAAI) Score, ein generative KI‑gestütztes Tool, das in Echtzeit die Wahrscheinlichkeit von Enumeration-Angriffen bei Transaktionen ohne Kartenpräsenz bewertet. Durch die Kombination von generativen KI‑Komponenten mit Machine‑Learning‑Modellen erkennt VAAI ausgeklügelte Muster von Botnetzen und Skripten, die legacy, regelbasierte Systeme umgehen. In Visa's breiterem KI-getriebenen Betrugs-Ökosystem, einschließlich Identity Behavior Analysis, verbessert die Lösung das Risikoscoring durch verhaltensbasierte Erkenntnisse. Zunächst 2024 für US‑Emittenten eingeführt, reduziert sie sowohl Betrug als auch falsche Ablehnungen und optimiert die Betriebsabläufe. Dieser Ansatz ermöglicht Emittenten, Bedrohungen in bislang ungekanntem Umfang proaktiv zu mindern.

Ergebnisse

  • 40 Mrd. $ an Betrug verhindert (Okt 2022–Sep 2023)
  • Fast 2x Steigerung YoY bei der Betrugsprävention
  • 1,1 Mrd. $ jährlich an globalen Verlusten durch Enumeration-Angriffe adressiert
  • 85 % mehr betrügerische Transaktionen an Cyber Monday 2024 YoY blockiert
  • 200 % Anstieg an Betrugsversuchen ohne Serviceunterbrechung abgewickelt
  • Verbesserte Genauigkeit des Risikoscorings durch ML und Identity Behavior Analysis
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Nubank

Fintech

Nubank, die größte digitale Bank Lateinamerikas, die 114 Millionen Kunden in Brasilien, Mexiko und Kolumbien betreut, stand unter enormem Druck, den Kundensupport angesichts des explosiven Wachstums zu skalieren. Traditionelle Systeme kamen mit dem hohen Volumen an Tier‑1‑Anfragen nicht zurecht, was zu längeren Wartezeiten und inkonsistenter Personalisierung führte, während die Betrugserkennung eine Echtzeitanalyse riesiger Transaktionsdaten von über 100 Millionen Nutzern erforderte. Die Balance zwischen gebührenfreien Services, personalisierten Erlebnissen und robuster Sicherheit war in einem wettbewerbsintensiven Fintech‑Umfeld, das von ausgefeilten Betrugsformen wie Spoofing und komplexen zentralen Betrugsfällen geprägt ist, entscheidend. Intern brauchten Callcenter und Support‑Teams Werkzeuge, um komplexe Anfragen effizient zu bearbeiten, ohne die Qualität zu opfern. Vor der KI führten lange Antwortzeiten zu Engpässen, und manuelle Betrugsprüfungen waren ressourcenintensiv, was Vertrauen der Kunden und regulatorische Compliance in den dynamischen Märkten Lateinamerikas gefährdete.

Lösung

Nubank integrierte OpenAI GPT-4‑Modelle in sein Ökosystem für einen generativen KI‑Chatassistenten, einen Copilot für Callcenter und eine fortschrittliche Betrugserkennung, die NLP und Computer Vision kombiniert. Der Chatassistent löst autonom Tier‑1‑Probleme, während der Copilot menschliche Agenten mit Echtzeit‑Insights unterstützt. Für die Betrugserkennung analysiert ein auf Foundation‑Modellen basierendes ML System Transaktionsmuster in großem Maßstab. Die Implementierung erfolgte in Phasen: Pilotierung von GPT‑4 für den Support Anfang 2024, Ausbau auf interne Tools bis Anfang 2025 und Erweiterung der Betrugssysteme mit multimodaler KI. Diese KI‑zentrische Strategie, verankert im maschinellen Lernen, ermöglichte nahtlose Personalisierung und deutliche Effizienzgewinne in den Abläufen.

Ergebnisse

  • 55 % der Tier‑1‑Supportanfragen werden autonom von KI bearbeitet
  • 70 % Reduktion der Chat‑Antwortzeiten
  • Mehr als 5.000 Mitarbeitende nutzen bis 2025 interne KI‑Tools
  • 114 Millionen Kunden profitieren von personalisiertem KI‑Service
  • Echtzeit‑Betrugserkennung für über 100 Mio. Transaktionsanalysen
  • Deutlicher Effizienzschub in den Callcentern
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Best Practices

Erfolgreiche Implementierungen folgen bewährten Mustern. Werfen Sie einen Blick auf unsere taktischen Ratschläge für den Einstieg.

Positions- und Exposuredaten für die Nutzung durch Gemini zentralisieren

Beginnen Sie mit der Erstellung eines konsolidierten Datensatzes, der Ihre wesentlichen finanziellen Exposures abbildet: Schulden- und Anlagepositionen, in Fremdwährung denominierte Forderungen und Verbindlichkeiten, rohstoffgebundene Verträge und relevante Derivate. Ziel ist nicht, über Nacht ein perfektes Data Warehouse zu bauen, sondern eine Minimum-Viable-Exposure-Sicht zu schaffen, über die Gemini nachdenken kann.

Exportieren Sie Daten aus Ihren ERP-, Treasury- und Risikosystemen in strukturierte Tabellen (CSV, Sheets oder eine Datenbank mit API). Standardisieren Sie kritische Felder wie Währung, Fälligkeit, Gegenpartei, Business Unit und Instrumententyp. Dokumentieren Sie diese Felder klar – Gemini nutzt Spaltennamen und Beschreibungen, um zu verstehen, was betrachtet wird.

Sobald die erste Version bereit ist, verbinden Sie Gemini mit diesem Datensatz (über einen sicheren Connector, eine API oder indem Sie Extrakte innerhalb Ihrer zulässigen Daten-Grenzen bereitstellen). Testen Sie mit einfachen Fragen wie „Zeigen Sie mir die gesamte EUR-Exposure nach Fälligkeitsbuckets“, um zu validieren, dass das Modell Ihre Struktur korrekt interpretiert, bevor Sie zu komplexeren Szenarien übergehen.

Gemini nutzen, um Szenario-Narrative aus Nachrichten und Research zu erstellen

Nutzen Sie Geminis multimodale und Text-Fähigkeiten, um unstrukturierte Informationen in umsetzbare Marktschock-Szenarien zu transformieren. Speisen Sie tägliche Newsfeeds, Broker-Research, Noten von Zentralbanken und interne Kommentare in einen Workspace ein, auf den Gemini zugreifen kann.

Definieren Sie dann Prompts, die Gemini anweisen, diese Informationen in prägnante Szenarien mit klaren Treibern und betroffenen Märkten zu verdichten. Zum Beispiel:

Prompt-Beispiel für Gemini:
Sie sind Risikoanalyst:in in unserer Finanzabteilung.

1) Lesen Sie die folgenden Nachrichten, Research-Ausschnitte und Makrodaten.
2) Identifizieren Sie 2–3 plausible Marktschock-Szenarien für die nächsten 3–6 Monate
   mit Fokus auf: Zinssätze, Wechselkurse und Rohstoffpreise.
3) Fassen Sie für jedes Szenario zusammen:
   - Kernnarrativ und Auslöser
   - Betroffene Währungen, Kurven und Rohstoffe
   - Voraussichtliche Auswirkungen auf Liquidität und Refinanzierungsbedingungen
4) Geben Sie die Ergebnisse in einer strukturierten Tabelle plus einer kurzen narrativen Zusammenfassung aus.

Führen Sie dies täglich oder wöchentlich aus und speichern Sie die resultierenden Szenarien mit Zeitstempel. So können Sie jedes Szenario in den nächsten Schritten mit Ihren Exposuredaten verknüpfen.

Szenariotreiber mit Portfolio-Sensitivitäten über strukturierte Prompts verknüpfen

Sobald Sie sowohl Exposuretabelle als auch Szenario-Narrative haben, konfigurieren Sie Gemini so, dass beides miteinander verknüpft wird. Stellen Sie Gemini Ihre Sensitivitätsannahmen (z. B. EBIT-Veränderung pro 1 % FX-Bewegung, Zinsaufwand in Cash pro 100 Bp Zinsänderung, Bruttomargeneffekt pro USD 10 Rohstoffbewegung) als strukturierte Inputs oder Referenztabellen zur Verfügung.

Verwenden Sie Prompts, die Gemini explizit anweisen, wie diese Sensitivitäten auf Ihr Portfolio unter jedem Szenario anzuwenden sind. Zum Beispiel:

Prompt-Beispiel für Gemini:
Sie unterstützen das Treasury bei der Marktriskoanalyse.

Inputs:
- Tabelle A: Positions- und Exposuredaten (nach Währung, Fälligkeit, BU, Instrument)
- Tabelle B: Sensitivitätsfaktoren (z. B. EBIT-Effekt pro 1 % FX-Bewegung je BU)
- Szenario X: Beschreibung der erwarteten Zins-, FX- und Rohstoffbewegungen.

Aufgaben:
1) Übersetzen Sie Szenario X in numerische Schocks für jede relevante Währung, Kurve und jeden Rohstoff.
2) Wenden Sie diese Schocks auf Tabellen A und B an.
3) Schätzen Sie die ungefähren Auswirkungen auf:
   - Jährlichen EBIT je BU
   - Zinsaufwand in Cash
   - Liquiditätsspielraum im Vergleich zu aktuellen Fazilitäten
4) Heben Sie die 5 größten negativen Effekte und etwaige Konzentrationsrisiken hervor.

Validieren Sie die Ergebnisse mit Ihrem Risikoteam, verfeinern Sie die Sensitivitäten und standardisieren Sie diesen Prozess anschließend, sodass Analyst:innen ihn in wenigen Minuten für neue Szenarien wiederverwenden können.

Automatisierte Alerts für ungewöhnliche Korrelationen und Liquiditätssignale einrichten

Gemini kann Zeitreihen auf ungewöhnliche Muster überwachen, die auf aufkommenden Stress hindeuten – etwa plötzliche Gleichläufe zwischen normalerweise unkorrelierten Assets, sich ausweitende Credit Spreads oder sinkende Handelsvolumina. Verbinden Sie Gemini (im Rahmen Ihres Compliance-Rahmens) mit Ihren Marktdaten-Feeds und definieren Sie Regeln und Prompts für „verdächtiges“ Verhalten.

Erstellen Sie beispielsweise einen geplanten Job, der Gemini anweist, aktuelle Daten zu scannen und eine kurze Warnmeldung zu generieren, wenn Schwellenwerte überschritten werden:

Prompt-Beispiel für Gemini:
Sie überwachen unsere Marktdaten auf Frühindikatoren für Stress.

1) Analysieren Sie die Daten der letzten 30 Tage für:
   - FX-Kurse unserer Top-10-Währungen
   - Relevante Zins-Swap-Kurven
   - Wichtige Rohstoff-Benchmarks
   - CDS oder Credit Spreads unserer wichtigsten Gegenparteien (falls verfügbar)
2) Identifizieren Sie:
   - Ungewöhnliche Gleichläufe im Vergleich zu historischen Korrelationen
   - Starke Bewegungen (> X Standardabweichungen) in 1–3-Tage-Fenstern
   - Signifikante Rückgänge in Proxy-Liquiditätsindikatoren (z. B. Volumen)
3) Falls etwas gefunden wird, erstellen Sie eine prägnante Warnung:
   - Was sich verändert hat
   - Warum dies für unser Portfolio relevant sein könnte (basierend auf unserem Exposure-Schema)
   - Empfohlene nächste Prüfungen für das Risikoteam.

Liefern Sie diese Alerts per E-Mail, Chat oder über Ihr Risikodashboard aus, damit Finanzteams potenzielle Probleme untersuchen können, bevor sie zu unangenehmen P&L-Überraschungen werden.

Gemini in monatliche und quartalsweise Risiko- und Planungszyklen einbetten

Damit KI-Unterstützung nachhaltig wirkt, sollten Sie Gemini-gestützte Analysen in bestehende Finanzrhythmen integrieren, statt sie als Side-Projekte zu fahren. Definieren Sie einen standardisierten Gemini-Workflow für Monats- und Quartalsende: Szenario-Refresh, Exposure-Heatmaps und ein prägnantes Marktrisiko-Briefing für CFO, Treasury sowie FP&A.

Integrieren Sie z. B. einen von Gemini erzeugten Abschnitt in Ihren monatlichen Treasury-Bericht, der folgende Punkte abdeckt: die Top-5-Exposures unter Stress, neue Konzentrationsrisiken und eine einseitige narrative Zusammenfassung relevanter Marktentwicklungen. Standardisieren Sie Prompts, Dateneingaben und Output-Templates, damit Analyst:innen den Prozess mit minimalem manuellen Aufwand wiederholen können.

Messen Sie im Zeitverlauf die Durchlaufzeit (wie lange die Erstellung dieser Sichten dauert), die Anzahl der pro Zyklus betrachteten Szenarien und wie häufig Alerts mit tatsächlichen Marktereignissen zusammenfielen. Nutzen Sie diese KPIs, um sowohl das technische Setup als auch das Operating Model zu verfeinern.

Pragmatische KPIs verfolgen und auf realistische Ergebnisse kalibrieren

Um Mehrwert nachzuweisen und Überversprechen zu vermeiden, definieren Sie realistische KPIs für Ihre Gemini-Implementierung. Beispiele: Reduktion der Zeit zur Erstellung von Sensitivitätsanalysen (z. B. von Tagen auf Stunden), Erhöhung der Zahl bewerteter Szenarien pro Quartal, frühere Erkennung spezifischer Risikokonzentrationen und verbesserte Genauigkeit von Earnings-at-Risk-Schätzungen im Vergleich zu früheren Prozessen.

Richten Sie einen Feedback-Loop ein, in dem Risiko- und Finanzteams Fälle dokumentieren, in denen Gemini-Insights zu früheren oder besseren Entscheidungen geführt haben (z. B. angepasste Hedge-Ratios, überarbeitete Preise oder veränderte Funding-Mixe). Nutzen Sie diese Evidenz, um Modelle, Prompts und Sensitivitätsannahmen zu kalibrieren.

Erwartete Ergebnisse eines gut umgesetzten Setups sind pragmatisch: 30–60 % schnellere Erstellung von Szenarioanalysen, 2–3‑mal so viele Szenarien in Planungszyklen und deutlich frühere Sichtbarkeit auf eine Handvoll hochwirksamer Exposures pro Jahr. Diese Verbesserungen summieren sich zu einer robusteren Bilanz und weniger Überraschungen, wenn sich Märkte abrupt bewegen.

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Häufig gestellte Fragen

Gemini kombiniert Ihre strukturierten Exposuredaten (Positionen, Fälligkeiten, Währungen, Verträge) mit unstrukturierten Informationen (Nachrichten, Research, interne Kommentare), um ein vollständigeres Bild Ihres Risikos zu erstellen. Es kann:

  • Konzentrationen in bestimmten Währungen, Laufzeiten, Rohstoffen oder Gegenparteien über verstreute Systeme hinweg identifizieren.
  • Externe Marktnarrative (z. B. Zentralbankentscheidungen, geopolitische Ereignisse) mit Ihren internen Exposures und Sensitivitäten verknüpfen.
  • Ungewöhnliche Gleichläufe oder Volatilität in Zeitreihen aufdecken, die in nicht offensichtlicher Weise mit Ihrem Portfolio interagieren könnten.

Das Ergebnis ist eine „permanent aktive“ Sicht, die Finanzteams hilft, Exposures zu erkennen, die traditionelle, tabellenbasierte Sensitivitätsanalysen häufig übersehen.

Sie benötigen kein großes Data-Science-Team, aber einige Kernkompetenzen sind erforderlich:

  • Eine Finance- oder Treasury-Führungskraft, die Ihre aktuellen Risikoreports, Exposurdefinitionen und Entscheidungsprozesse versteht.
  • Eine technische Verantwortung (Data Engineer oder technisch versierte:r Analyst:in), die Zugang zu zentralen Tabellen und Marktdaten-Feeds bereitstellen kann.
  • Mindestens eine Power-User-Person, die sich mit dem Design und der Verfeinerung von Gemini-Prompts auskennt und die Output-Qualität beurteilen kann.

Reruption arbeitet typischerweise mit einem kleinen, funktionsübergreifenden Team (Finance/Treasury + IT/Data) zusammen und bringt die KI-Engineering- und Prompt-Design-Expertise ein, sodass sich Ihr internes Team auf Geschäftsregeln und Validierung statt auf Low-Level-Implementierungsdetails konzentrieren kann.

Mit einem klar abgegrenzten Scope können Sie schnell greifbare Ergebnisse sehen. Nach unserer Erfahrung lässt sich ein gut definiertes Proof of Concept, das sich auf einen Teil der Exposures konzentriert (z. B. FX für 3–4 Hauptwährungen und eine begrenzte Anzahl von Business Units), innerhalb weniger Wochen prototypisch umsetzen.

In diesem Zeitraum können Sie typischerweise:

  • Relevante Exposuredaten konsolidieren und standardisieren.
  • Eine grundlegende Szenario-Generierung aus Nachrichten und Research aufsetzen.
  • Erste KI-unterstützte Sensitivitätsanalysen und Frühwarn-Alerts durchführen.

Die Industrialisierung der Lösung – also die Einbettung in Ihre monatlichen und quartalsweisen Zyklen, die Verfeinerung von Sensitivitäten und die Integration in Dashboards – erfordert in der Regel zusätzliche Iterationen über weitere 2–3 Monate.

Die direkten Technologiekosten von Gemini sind in der Regel gering im Vergleich zu den finanziellen Auswirkungen ungemanagter Marktschocks. Die Hauptinvestition liegt im anfänglichen Setup: Datenintegration, Workflow-Design und organisatorische Ausrichtung. Bereits eine geringe Reduktion unerwarteter FX-Verluste, Zinsaufwendungen oder rohstoffbedingter Margenerosion kann die Implementierungskosten schnell übersteigen.

Typische ROI-Hebel sind:

  • Reduzierter manueller Aufwand für Analyst:innen (Szenarioanalysen in Stunden statt Tagen).
  • Präzisere und zeitnähere Hedging-Entscheidungen, die Ergebnisschwankungen reduzieren.
  • Frühere Erkennung von Konzentrationen, die Covenants oder Liquidität gefährden könnten.

Wir empfehlen, mit einem eng zugeschnittenen Use Case zu starten und den Nutzen in konkreten Größen zu quantifizieren – z. B. vermiedene Verluste in einem bestimmten Ereignis oder eingesparte Zeit in wiederkehrenden Risikozyklen –, bevor Sie breiter skalieren.

Reruption begleitet Organisationen End-to-End – von der Idee bis zur produktiv laufenden Lösung. Über unser KI-PoC-Angebot (9.900 €) können wir schnell validieren, ob Gemini in Ihrem spezifischen Kontext Exposuredaten wirksam abbilden, Marktsignale interpretieren und nützliche Szenarien generieren kann. Das umfasst Use-Case-Scoping, Machbarkeitsprüfungen, Rapid Prototyping, Performancebewertung und einen konkreten Produktionsplan.

Über den PoC hinaus bedeutet unser Co-Preneur-Ansatz, dass wir uns wie Mitgründer:innen mit Ihren Finance-, Treasury- und IT-Teams verzahnen: Annahmen hinterfragen, Workflows mitgestalten und die eigentlichen Automatisierungen und Tools bauen – nicht nur Foliensätze. Wir konzentrieren uns auf KI-Strategie, Engineering, Security & Compliance sowie Enablement, sodass Ihre Organisation nicht nur ein funktionierendes, Gemini-basiertes Risk-Radar erhält, sondern auch die interne Fähigkeit aufbaut, es langfristig zu betreiben und weiterzuentwickeln.

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